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境内个人购汇监管加强:个人购汇须填写申请书 违规最高可罚100%

2017-01-03 11:19:31报告大厅(www.chinabgao.com) 字号:T|T
主题词:外汇
  报告大厅摘要:转眼已至2017年,新年人均5万美元购汇空间再度打开。恰逢此时,国家外汇管理局适时改进个人外汇信息申报管理。据外汇局有关负责人表示,此次个人外汇信息申报管理进行完善,不涉及个人外汇管理政策调整,个人年度购汇额度依然是等值5万美元没有变化。但在购汇前需要填写一份申请书。

  转眼已至2017年,新年人均5万美元购汇空间再度打开。恰逢此时,国家外汇管理局适时改进个人外汇信息申报管理。据外汇局有关负责人表示,此次个人外汇信息申报管理进行完善,不涉及个人外汇管理政策调整,个人年度购汇额度依然是等值5万美元没有变化。但在购汇前需要填写一份申请书。严重违规者更是将面临最高100%的惩罚。

  个人购汇要先填申请书

  据了解,从1月1日起,无论是网银、网点自助购汇机还是网点柜台购汇时,都需要先填写一份《个人购汇申请书》(下称《申请书》)。申请书上明确,“境内个人办理购汇时,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。违者将列入“关注名单”,当年及之后两年不享有个人便利化额度”。

  个人购汇加强了对用汇时间和用途的申报

  据多家银行柜台、网银挂出的《个人购汇申请书》内容显示,个人购汇加强了对用汇时间和用途的申报。

个人购汇申请书

  个人购汇额度维持5万美元

  国家外汇管理局有关负责人表示,本次对个人外汇信息申报管理进行完善不涉及个人外汇管理政策调整,个人年度购汇便利化额度没有变化,也就是维持5万美元便利换汇额度。

  也就是说,境内个人凭有效身份证件进行真实性购汇需求申报后,直接在银行办理年度便利化额度之内的购汇;便利化额度之外的经常项目购汇,凭有交易金额的真实性证明材料办理,不存在任何障碍。

  重申购汇用途严禁境外买房、证券投资

  在最新的个人购汇说明书中,明确给出了境内个人在办理个人购汇业务时的六项禁止行为,分别是:

  1、不得虚假申报个人购汇信息;

  2、不得提供不实的证明材料;

  3、不得出借本人便利化额度协助他人购汇;

  4、不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;

  5、不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;

  6、不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

  很明显,外管局重申的这6项禁令中,3、4、5项均是有的放矢。当下,借用亲友额度换汇屡见不鲜,换得的外汇多数被用于境外买房、炒股和购买保险。这无疑已经变相地实现了资本账户下的自由交易,突破了国家外汇管理制度。

重申购汇用途严禁境外买房、证券投资

  重申违规处罚情节严重的最高可罚100%

  需要特别指出的是,本次改进个人外汇信息申报管理主要是在原有法律法规的一次重申,包括新版个人购汇申请书中对于今后违规购汇行为的处罚。

  申请书第二条明确表示,外汇管理机关依法对个人外汇业务进行监督检查,对于存在违规行为的个人,外汇管理机关依法列入“关注名单”管理。“关注名单”个人列入名单当年及之后两年不享有个人便利化额度,同时依法移送反洗钱调查。

重申违规处罚情节严重的最高可罚100%

  比如张三在2017年5月被列入“关注名单”,张三在2017年5月至2019年12月31日期间不享有每年5万元的个人便利化额度。

  对于违反规定办理个人购汇业务的,外汇管理机关将依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条、第四十条、第四十四条、第四十八条等予以行政处罚,相关信息依法纳入个人征信记录。

  此外,违反外汇登记管理规定,拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的,即可对机构处以30万元以下罚款,对个人处以5万元以下罚款。更多行业政策信息可查阅2016-2021年外汇行业深度分析及“十三五”发展规划指导报告

(本文著作权归原作者所有,未经书面许可,请勿转载)
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