2008年中国私人银行市场研究报告

第二章 私人银行在国际上发展分析
第一节 国际私人银行业发展的现状
一、私人银行业务的客户结构发生新的变化
二、私人银行业与机构银行业的界限越来越模糊
三、信息时代的来临对私人银行业务提出挑战
四、银行更注重在岸私人银行业务的发展
第二节 私人银行业务在西方的发展分析
一、西方私人银行业务的发展现状
二、西方私人银行业务盈利的关键因素
第三节 纽约银行的私人银行业务分析
一、纽约银行的私人银行业务特点
二、纽约银行的私人银行业务的组织结构与管理流程
第四节 瑞士私人银行业的发展分析
一、瑞士私人银行业的特点
二、瑞士发展私人银行的成功要素
第五节 新加坡私人银行发展分析
一、新加坡银行业重视私人银行服务的原因
二、新加坡私人银行业市场的发展与竞争态势
三、新加坡银行业争揽私人银行业务的策略与措施
第六节 国际私人银行业发展趋势分析
一、私人银行机构类型多样化
二、基于客户特征的新变化采用综合标准细分管理
三、产品和服务提供范围与获取方式日益开放
四、客户获得渠道多元化与关系经理团队化
五、将形成整套的技能组合

第三章 我国私人银行业务发展中的法律障碍及建议
第一节 我国发展私人银行业务的法律障碍
一、财富供给方面的障碍
二、经营运作方面的障碍
三、金融监管方面的障碍
第二节 改善私人银行业务法律环境的建议
一、完善私人财产保护制度
二、建立透明的个人收入体系
三、制定混业综合经营交叉地带的相关法律
四、放松外汇管制，规范境外投资
五、制定科学规范的会计税收制度
六、严格实施金融监管

第四章 私人银行业务发展分析
第一节 私人银行业务的发展历程
第二节 私人银行客户及其特征分析
一、私人银行客户的变化特征
二、客户准人条件
三、私人银行客户的分类战略
第三节 私人银行客户的需求分析
一、客户的需求
二、传统的私人银行业务
三、服务质量和客户关系
第四节 私人银行业务的定价准则分析
第五节 私人银行的经营与特殊风险
一、私人银行的经营特点
二、私人银行内部的特殊风险及控制
三、其他风险及控制策略

第五章 我国私人银行业务发展的综合分析
第一节 我国私人银行业务发展制约因素分析
第二节 我国发展私人银行业务亟待解决的问题
一、人才问题
二、产品问题
三、服务问题
第三节 我国商业银行发展私人银行业务的重要性和紧迫性
一、发展私人银行业务符合银行社会化服务功能的变化及演进趋势
二、社会财富格局的改变为商业银行发展私人银行业务提供了现实基础
三、个人金融投资理念的不断成熟为私人银行业务发展带来了巨大的市场需求
四、金融市场的开放迫切需要国内商业银行大力拓展私人银行业务
五、发展私人银行业务是银行业改革及商业银行经营转型的需要
六、发展私人银行业务是加快金融创新的需要
第四节 我国私人银行业务发展对商业银行经营的意义
一、私人银行业务对国内商业银行经营的意义
二、国内商业银行启动私人银行业务的对策
第五节 我国发展私人银行业务面临的主要问题
一、私人银行业务发展模式模糊
二、分业经营所带来的业务限制
三、外汇管制仍然比较严格
四、缺乏有效的营销服务体系
五、从业人员素质尚待提高
第六节 我国私人银行业务发展现状分析
一、时代开启了中国私人银行业的大门
二、私人银行业务成各银行竞争焦点
三、我国商业银行私人银行业务现状
四、我国私人银行业务机遇与挑战并存
第七节 我国私人银行业务发展潜力分析
一、我国私人银行业的市场潜力巨大
二、我国私人银行业的市场潜力巨大的原因分析

第六章 私人银行业务中的信托服务分析
第一节 私人银行与私人银行服务特点分析
第二节 信托与私人银行业务分析
一、信托特点分析
二、信托在私人银行业务中的应用
第三节 信托在我国私人资产管理中应用的现状及问题分析
第四节 我国开展信托业务的建议

第七章 私人银行与投资银行的协同分析
第一节 私人银行与投资银行相结合的融合模式分析
第二节 私人银行与投资银行融合模式的基本经济原理分析
一、客户需求多样化和高级化
二、增加客户钱包份额
三、交叉引荐获取新客户
第三节 支持私人银行与投资银行融合模式的内部基础结构分析
一、强调事业组合匹配的组织结构
二、基于矩阵组织的营销团队
三、功能分离型的开放式体系

第八章 私人银行业务有效运营的着力点分析
第一节 私人银行业务客户群判定分析
第二节 私人银行业务主项目定位分析
一、现金管理
二、经纪和信托服务
三、投资管理
四、个人信贷
五、业务融资
六、个性化服务
第三节 私人银行业务价值链方式分析
第四节 私人银行业务信息化建设分析

第九章 我国私人银行发展对策及策略
第一节 我国发展私人银行业务相应的对策
一、要转变经营发展理念
二、要有明确的市场发展战略
三、要构建高效的信息管理系统
四、要注重业务和产品的研发
五、要培养和引进专业人才队伍
第二节 我国私人银行业务的发展策略分析
一、明确市场定位，研发对客户有吸引力的产品
二、规范监管制度，健全法律惩戒体系
三、培训高素质的客户经理
四、加强混业合作，提升服务层次
第三节 中小银行发展私人银行业务对策
第四节 从财富管理融合模式角度分析我国商业银行发展私人银行业务的对策
一、.建立和完善商业银行财富管理事业的组织结构
二、打造综合经营平台，实现私人银行与投资银行的协同
三、构建矩阵式的营销组织体系
四、采取生产与分销混合模型，建立和完善开放式体系
第五节 银信合作是私人银行业务的有效实现方式

部分图表目录
图表1  部分中资银行私人银行准入门槛
图表2  部分外资银行私人银行准入门槛
图表3  私人银行业务流程及其主要内容
图表4  普华永道财务管理金字塔
图表5  2002－2004年HNW客户的资产配置
图表6  私人银行价值链
图表7  私人银行业务中与全能银行母行共享的资源
图表8  西欧国家不同类型私人银行机构市场份额
图表9  客户选择财富管理机构的理由排序
图表10  私人银行机构通过第三方获得产品和服务情况
图表11  私人银行机构获得新客户的途径
图表12  花旗集团私人银行的关系经理服务模式
图表13  私人银行业务运作流程简图
图表14  2004、2009年中国富裕家庭的流动资产总额
图表15  2002－2005年中国富豪人数及其增长率
图表16  信托法律关系图
图表17  私人银行与投资银行相结合的融合模式
图表18  客户对财富管理需求的变化
图表19  瑞士信贷的组织结构
图表20  瑞士信贷集团的开放式体系
图表21  2005－2006年北京地区主要银行人民币储蓄情况
图表22  2006年上半年北京地区部分商业银行业务收入情况
图表23  现代私人银行业务与市场分类
图表24  2005年底人民币储蓄存款市场份额图
图表25  2006年上半年部分银行中间业务收入情况