2007-2008年中国个人理财产品市场深度分析及战略咨询报告

第二章 个人理财产品定义及特性 14
第一节 个人理财定义 15
一、 个人理财 15
二、 传统与现代个人理财比较 15
三、 个人理财的范围 15
四、 理财规划的核心与步骤 15
第二节 个人理财分类 16
一、 低风险低收益类 16
二、 风险适中收益可观 16
三、 高风险高收益 16

第三章 全球个人理财市场环境评述 17
第一节 全球经济发展环境 18
一、 2004-2007年全球经济发展概述 18
二、 2004-2007年主要经济体经济发展概述 19
三、 经济全球化进程加快 19
四、 美国次级债对全球经济的影响 20
第二节 全球政治发展环境 21
一、 2004-2007年全球政治环境发展 22
二、 2004-2007年主要经济体政治环境发展 23
三、 理财师资格认证制度 24
四、 欧美对个人理财的监管概述 24
第三节 全球个人理财社会环境 25
一、 全球化与收入分配差距 26
二、 主要国家基尼系数 27
三、 发展中国家的个人收入两极分化分析 28

第四章 全球个人理财市场发展概述 29
第一节 全球个人理财市场发展概况 30
一、 各国市场体系不同 31
二、 全球个人理财产品在需求推动下创新 32
三、 个人理财市场的主要参与者 33
四、 国外券商提供的理财服务 34
第二节 美国个人理财市场发展概况 35
一、 美国个人理财市场发展阶段 36
二、 美国个人理财业的商业运营状况 37
三、 美国的独立账户资产管理市场 37
四、 美国证券市场理财产品市场 37
五、 美国理财业的执业资格 37
六、 美国专户理财的费用结构 38
七、 美国商业银行个人理财业务 38
八、 美国个人理财市场发展趋势分析 38
第三节 欧洲主要国家个人理财市场发展概况 39
一、 2005-2007年英国个人理财市场 39
1. 英国现代理财观念 39
2. 英国中小学开设个人理财课 39
3. 英国政府设立儿童信托基金 39
4. 英国个人理财市场高度社会化 39
5. 2005-2007年英国基金规模及现状 39
6. 英国个人理财市场的购买特性 39
7. 英国个人理财市场发展趋势 39
二、 2005-2007年德国个人理财市场 40
三、 2005-2007年法国个人理财市场 41
四、 2004-2007年意大利个人理财市场 42
第四节 日本个人理财市场 43
一、 2004-2007年日本个人资产规模 43
二、 FP资质认证促进日本个人理财市场规范化 43
三、 日本个人理财市场法律环境 44
四、 日本银行个人理财业务的三大工具 45
五、 2005-2007年日本基金市场分析 46
六、 2005-2007年日本股票市场分析 47
七、 日本个人理财市场发展趋势分析 48
第五节 澳大利亚个人理财市场 49
一、 2005-2007年澳大利亚经济增长 49
二、 澳大利亚个人理财业务的发展 50
三、 澳大利理财教育体系 50
四、 澳大利亚个人理财监管架构 51
五、 澳大利亚管理基金市场竞争格局 51
六、 澳大利亚理财业务经营模式多样化 52
七、 澳大利亚个人理财市场发展趋势 52

第五章 中国个人理财市场发展环境分析 53
第一节 中国个人理财经济环境 54
一、 2004-2007年国民经济发展分析 55
二、 2004-2007年中国经济结构分析 55
三、 2004-2007年中国基金市场分析 56
四、 2004-2007年中国股票市场分析 57
五、 2004-2007年中国外汇市场分析 58
六、 2004-2007年中国债券市场分析 59
七、 2004-2007年中国期货市场分析 60
第二节 中国个人理财政策环境 61
一、 政策调整银行获更多创新自主权 62
二、 中国外汇管理政策 63
三、 证券公司定向资产管理业务实施细则 64
四、 QDII相关政策 65
五、 QFII相关政策 66
第三节 中国个人理财市场社会环境 67
一、 中国社会结构转型现状及趋势 68
二、 2005-2010年中国个人金融资产规模 69
三、 中国中高收入群体的结构分布 70
四、 中国财富集中化趋势十分明显 71
五、 中国居民理财观念的变革 72

第六章 中国个人理财发展现状分析 73
第一节 中国个人理财市场现状 74
一、 中国个人理财市场供给分析 75
二、 中国个人理财市场需求年均增长30% 76
三、 个人理财市场竞争激烈 77
四、 中国个人理财市场需求激发不足 78
第二节 中国个人理财市场竞争格局 79
一、 中国金融机构的分业经营 80
二、 个人理财市场竞争存在严重的同质化 81
三、 中国商业银行个人理财市场竞争力SWOT分析 82
四、 外资在华银行个人理财市场竞争力SWOT分析 83
五、 券商个人理财市场竞争力SWOT分析 84
六、 外资理财机构主打高端理财市场 85
第三节 中国个人理财市场的问题 86
一、 宣传力度不够 87
二、 产品设计单一且同质，透明度不足 88
三、 理财业务环境不完善 89
四、 运行机制保障不力 89
五、 理财业务手段落后 89
六、 缺乏高素质的理财专业人才 89
第四节 中国个人理财市场发展趋势 90
一、 理财需求多层次、差异化 90
二、 个人理财进入发展时期 91
三、 理财市场将成为各类金融机构竞争的焦点领域 92
四、 法律环境逐步完善 92
五、 金融机构理财业务差异化竞争 93

第七章 中国个人理财细分市场现状与趋势分析 94
第一节 股票理财市场 95
一、 2006-2008年股票市场发展阶段性分析 95
二、 股票在个人理财市场的风险收益定位 96
三、 中国股票市场理财理念分析 97
四、 中国股票市场理财渠道分析 98
五、 股票理财竞争力SWOT分析 98
六、 中国股票理财市场发展趋势分析 98
第二节 基金理财市场 99
一、 2005-2007年中国基金市场交易规模 99
二、 基金个人理财资金来源 100
三、 中国基金理财产品的发行 101
四、 中国基金理财产品结构 101
五、 中国基金理财市场渠道分析 102
六、 中国居民基金理财观念 103
七、 中国基金理财市场发展趋势 104
第三节 外汇个人理财市场 105
一、 中国外汇保证金交易政策 105
二、 中国外汇理财产品的供给分析 106
三、 中国外汇理财产品的渠道分析 106
四、 外汇理财产品的竞争力SWOT分析 107
五、 外汇结构性产品成为投资热点 107
六、 中国外汇理财市场发展趋势 108
第四节 债券市场 110
一、 2005-2007年中国债券市场现状 110
二、 2005-2007年国债发行及交易情况 111
三、 公司债的主要投资主体 111
四、 个人债券理财市场现状 112
五、 个人债券理财市场发展趋势 112

第八章 中国个人理财市场运作机构分析 113
第一节 银行个人理财业务 114
一、 商业银行个人理财业务发展滞后 114
二、 商业银行个人理财业务现状 115
三、 商业银行个人理财业务的问题 116
四、 2005-2007年主要银行个人理财业务对比 117
五、 银行个人理财业务竞争力SWOT分析 118
六、 影响银行个人理财业务的主要因素 118
七、 银行个人理财业务发展趋势 118
第二节 券商个人理财业务 119
一、 证券公司定向资产管理业务实施细则 119
二、 券商发展个人理财业务的必要性 120
三、 券商发展个人理财业务的可行性 120
四、 券商个人理财业务SWOT分析 120
五、 主要券商个人理财业务发展现状 120
六、 券商个人理财业务发展趋势 120
第三节 保险公司个人理财业务 121
一、 保险个人理财业务的基本内容 121
二、 保险公司通过个人理财业务提高增值服务 122
三、 保险公司个人理财业务竞争力SWOT分析 123
四、 保险公司个人理财产品现状 123
五、 保险个人理财市场发展趋势 123
第四节 基金管理公司个人理财业务 124
一、 9家基金公司获专户理财资格 124
二、 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法 124
三、 2005-2007年基金管理行业竞争格局 124
四、 基金行业个人理财业务竞争力SWOT分析 124
五、 基金行业个人理财业务发展趋势 124

第九章 银行个人理财业务市场主体竞争力分析 125
第一节 工商银行 126
一、 企业发展背景分析 127
二、 企业业务模块BCG模型分析 128
三、 公司个人理财业务运作现状 128
四、 个人理财业务销售情况 129
五、 企业个人理财业务竞争力SWOT分析 130
六、 DHD研究成果及战略建议 130
第二节 建设银行 131
第三节 农业银行 135
第四节 浦发银行 139
第五节 招商银行 143
第六节 广东发展银行 147

第十章 券商个人理财业务主体竞争力分析 151
第一节 中信证券 152
一、 企业发展背景分析 153
二、 企业业务模块BCG模型分析 154
三、 公司个人理财业务运作现状 154
四、 个人理财业务销售情况 155
五、 企业个人理财业务竞争力SWOT分析 156
六、 DHD研究成果及战略建议 156
第二节 国泰君安 157
第三节 海通证券 161
第四节 华泰证券 165
第五节 申银万国 169

第十一章 基金管理公司个人理财业务主体竞争力分析 173
第一节 嘉实基金管理公司 174
一、 企业发展背景分析 175
二、 企业业务模块BCG模型分析 176
三、 公司个人理财业务运作现状 176
四、 个人理财业务销售情况 177
五、 企业个人理财业务竞争力SWOT分析 178
六、 DHD研究成果及战略建议 178
第二节 工银瑞信 179
第三节 博时基金管理 183
第四节 鹏华基金管理 187
第五节 易方达基金管理 191

第十二章 中国个人理财市场机会与风险 192
第一节 技术风险 193
第二节 市场风险 194
第三节 政策风险 195
第四节 管理风险 196
第五节 操作风险 197

第十三章 个人理财业务市场DHD研究成果及战略建议 198
第一节 中国个人理财业务市场的DHD研究成果 199
第二节 中国个人理财业务市场的DHD战略建议 200